Ciudad de México, 15 de abril de 2026.- El gobierno de Estados Unidos decidió modificar una orden previamente emitida contra CIBanco, con el objetivo de permitir que el Gobierno de México pueda completar el proceso de liquidación de dicha institución bancaria.
Ajuste en sanciones vinculadas al combate al fentanilo
La medida fue anunciada por la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), organismo dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, encargado de combatir delitos financieros.
De acuerdo con el comunicado oficial, se modificó una orden emitida en junio de 2025, en la cual se señalaba a CIBanco como una institución de “especial preocupación” por presuntas operaciones relacionadas con el lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides, particularmente el fentanilo.
Dicha orden originalmente restringía diversas transferencias financieras, como parte de las sanciones impuestas por el gobierno estadounidense.
Permiten transferencias clave para cerrar operaciones
Con la nueva modificación, las autoridades estadounidenses permitirán ciertas transferencias de fondos específicas, necesarias para llevar a cabo el proceso de disolución total del banco.
El objetivo principal es facilitar que el Gobierno mexicano pueda cumplir con los pagos, obligaciones y procedimientos legales requeridos para la liquidación ordenada de la institución.
FinCEN precisó que estas excepciones están estrictamente delimitadas y no representan un levantamiento total de las sanciones, sino una medida técnica para permitir el cierre adecuado de operaciones.
Contexto: sanciones a instituciones financieras mexicanas
Cabe recordar que en 2025, el gobierno de Estados Unidos impuso restricciones no solo a CIBanco, sino también a otras entidades como Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, como parte de su estrategia para combatir el financiamiento de redes relacionadas con el tráfico de drogas.
Estas acciones formaron parte de un enfoque más amplio para limitar el flujo de recursos económicos vinculados a organizaciones criminales nacional.
Impacto para el sistema financiero
Especialistas consideran que esta decisión busca evitar afectaciones mayores al sistema financiero mexicano, al permitir una salida ordenada de CIBanco sin comprometer a clientes, proveedores o instituciones relacionadas.
Asimismo, la medida refleja un mecanismo de cooperación entre ambos países para atender temas sensibles como el lavado de dinero y el combate al narcotráfico, sin generar disrupciones innecesarias en los mercados.
Proceso de liquidación en curso
Con esta flexibilización, se espera que el proceso de liquidación de CIBanco avance en los próximos meses, bajo supervisión de autoridades mexicanas y con apego a las regulaciones financieras vigentes.
El caso continúa siendo relevante en el contexto de la relación bilateral entre México y Estados Unidos, particularmente en materia de seguridad financiera y combate a delitos transnacionales.